海南涂料批發(fā)商遭遇虛假工商注冊陷阱，興業(yè)銀行常熟分行成焦點

去年夏天，海南一家涂料批發(fā)商陳老板接到一個“興業(yè)銀行常熟分行”的合作電話，對方承諾提供低息貸款，但要求先完成工商注冊。陳老板交了2萬元“代辦費”后，發(fā)現(xiàn)注冊地址是虛假的，所謂的銀行專員也失聯(lián)了。他跑到常熟市監(jiān)局查詢，發(fā)現(xiàn)公司名稱竟被冒用，注冊材料全是偽造的。

虛假注冊的常見套路

騙子通常冒充銀行或政府人員，以“快速放貸”“政策補(bǔ)貼”為誘餌，要求受害者通過指定中介辦理工商注冊。這些中介往往偽造場地證明、租賃合同，甚至盜用他人身份信息完成注冊。等受害者發(fā)現(xiàn)異常時，騙子早已卷款跑路。

如何識別正規(guī)代辦機(jī)構(gòu)

正規(guī)代辦機(jī)構(gòu)必須有實體辦公地點，并能提供營業(yè)執(zhí)照原件。比如北京某財稅公司，客戶隨時可上門查看辦公場地，所有材料均當(dāng)面核對。而騙子中介往往只通過電話或網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系，拒絕線下見面。

遭遇虛假注冊怎么辦

陳老板的遭遇并非個例。去年北京朝陽區(qū)就破獲類似案件，犯罪分子用虛假地址注冊了17家公司。受害者應(yīng)立即向注冊地市監(jiān)局舉報，并提供轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄等證據(jù)。若涉及金額較大，可直接報警處理。

選擇銀行合作的注意事項

真正的銀行不會要求客戶通過第三方代辦注冊。以興業(yè)銀行為例，其貸款業(yè)務(wù)均需客戶本人持材料到柜臺辦理。若接到所謂“銀行合作電話”，務(wù)必先撥打官方客服核實。